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Politique de remboursement

Un avis juridique

Les explications et informations fournies sur cette page ne sont que des explications et informations générales et de haut niveau sur la manière de rédiger votre propre document de politique de remboursement. Vous ne devez pas considérer cet article comme un conseil juridique ou une recommandation sur ce que vous devez faire, car nous ne pouvons pas savoir à l'avance quelles sont les politiques de remboursement spécifiques que vous souhaitez établir entre votre entreprise et vos clients. Nous vous recommandons de demander un avis juridique pour vous aider à comprendre et à créer votre propre politique de remboursement.

Politique de remboursement - les bases

Cela dit, une politique de remboursement est un document juridiquement contraignant qui vise à établir les relations juridiques entre vous et vos clients en ce qui concerne la manière dont vous leur accorderez un remboursement et si vous le faites. Les entreprises en ligne qui vendent des articles sont parfois tenues (en fonction des lois et réglementations locales) de présenter leur politique de retour et de remboursement des articles. Dans certaines juridictions, cela est nécessaire pour se conformer aux lois de protection des consommateurs. Cela peut également vous aider à éviter les réclamations juridiques de clients qui ne sont pas satisfaits des articles qu'ils ont achetés. 

Ce qu'il faut inclure dans la politique de remboursement

D'une manière générale, une politique de remboursement aborde souvent ces types de questions : le délai pour demander un remboursement ; le remboursement sera-t-il total ou partiel ; dans quelles conditions le client recevra-t-il un remboursement ; et bien plus encore.

1. Responsable du traitement

Le site www.ajpatrimoineconseils.fr est exploité par :
AJ Patrimoine Conseils – Adrien JOLY
Adresse : 11 Rue de la Barre 49125 Cheffes
E-mail : Adrien.joly@hotmail.fr
SIRET : 84293091900027

2. Finalité de la collecte de données

Dans le cadre de son activité de conseil en gestion de patrimoine,

AJ Patrimoine Conseils peut être amené à collecter et traiter des données personnelles pour les finalités suivantes :

  • Analyse de la situation patrimoniale, fiscale et financière du client

  • Élaboration de bilans, simulations ou recommandations

  • Prise de contact, rendez-vous, suivi client

  • Obligations réglementaires (devoir de conseil, lutte contre le blanchiment, etc.)

  • Gestion administrative, comptable ou contractuelle

3. Nature des données collectées

Peuvent être collectées, avec votre consentement explicite :

  • Données d'identité : nom, prénom, coordonnées

  • Données financières : revenus, patrimoine, dettes, investissements

  • Données fiscales : avis d’imposition, déclaration de revenus

  • Données personnelles sensibles : situation familiale, santé (le cas échéant), projets de vie

  • Données de navigation : via cookies ou formulaire de contact

4. Base légale du traitement

Conformément au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD), les traitements sont fondés sur :

  • Le consentement de la personne concernée

  • L’exécution d’un contrat ou de mesures précontractuelles

  • Le respect d’obligations légales et réglementaires

5. Confidentialité et sécurité

AJ Patrimoine Conseils met en œuvre toutes les mesures techniques et organisationnelles appropriées pour garantir la confidentialité, l’intégrité et la sécurité des données personnelles traitées.

Les données sont :

  • Stockées de manière sécurisée (logiciels professionnels, serveurs protégés)

  • Jamais vendues, cédées ou transmises à des tiers non autorisés

  • Accès réservé strictement aux personnes habilitées dans le cadre de leur mission

6. Durée de conservation

Les données sont conservées pendant une durée conforme à la réglementation :

  • Jusqu’à 5 ans après la fin de la relation contractuelle

  • 10 ans pour les obligations fiscales et comptables

  • Les données non pertinentes ou périmées sont régulièrement supprimées

7. Vos droits

Conformément à la législation, vous disposez des droits suivants :

  • Droit d’accès, de rectification, d’effacement

  • Droit à la limitation et à l’opposition du traitement

  • Droit à la portabilité de vos données

  • Droit de retirer votre consentement à tout moment

Pour exercer ces droits :
📧 adrien.joly@hotmail.fr
📬 Ou par courrier à l’adresse du cabinet

Vous pouvez également introduire une réclamation auprès de la CNIL.

8. Utilisation des cookies

Le site peut utiliser des cookies pour mesurer l’audience ou améliorer l’expérience utilisateur.
Un bandeau d’information vous permet d’accepter ou refuser ces cookies dès votre arrivée sur le site.

9. Mise à jour de la politique

Cette politique peut être modifiée à tout moment, notamment pour se conformer aux évolutions légales.
Dernière mise à jour : 9 juillet 2025

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